Công an tỉnh Phú Thọ vừa đưa ra cảnh báo về tình trạng mua bán tài khoản ngân hàng tràn lan trên mạng xã hội. Theo đó, các đối tượng thường dụ dỗ người dân mở tài khoản với giá từ 100.000 đến 1.500.000 đồng mỗi tài khoản. Nhiều người lầm tưởng việc bán tài khoản trống không có tiền là vô hại, nhưng thực tế, những tài khoản này ngay lập tức được tội phạm công nghệ cao sử dụng để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng.
Hành vi mua bán tài khoản ngân hàng bị nghiêm cấm
Theo quy định tại Điều 30 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP, việc thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua bán thông tin tài khoản thanh toán bị xử phạt hành chính với mức tiền từ 100 triệu đến 200 triệu đồng tùy theo số lượng tài khoản. Cụ thể:
- Phạt từ 100 triệu đến 150 triệu đồng đối với hành vi liên quan đến từ 1 đến dưới 10 tài khoản.
- Phạt từ 150 triệu đến 200 triệu đồng đối với hành vi liên quan đến từ 10 tài khoản trở lên.
Ngoài ra, nếu hành vi có quy mô lớn hoặc thu lợi bất chính cao, đối tượng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 291 Bộ luật Hình sự với mức phạt tù lên đến 7 năm và phạt tiền tới 500 triệu đồng.
Rủi ro từ việc bán tài khoản ngân hàng
Các tài khoản ngân hàng bị mua bán thường được sử dụng để:
- Nhận tiền lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng.
- Làm kênh trung chuyển tẩu tán tài sản, rửa tiền xuyên quốc gia.
- Phục vụ các đường dây đánh bạc trực tuyến.
Hành vi này không chỉ tiếp tay cho tội phạm mà còn khiến người bán phải đối mặt với các chế tài nghiêm khắc của pháp luật.
Khuyến cáo của cơ quan Công an
Để bảo vệ bản thân và góp phần giữ gìn an ninh trật tự, Công an tỉnh Phú Thọ khuyến cáo người dân:
- Tuyệt đối không mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng hoặc thông tin cá nhân dưới bất kỳ hình thức nào.
- Không đứng tên mở hộ tài khoản ngân hàng cho người khác.
- Bảo mật giấy tờ tùy thân và thông tin tài khoản ngân hàng.
- Khi phát hiện hành vi dụ dỗ mua bán tài khoản, cần báo ngay cho cơ quan Công an gần nhất.
