Công an tỉnh Ninh Bình vừa ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với hai cá nhân có hành vi mượn và cho mượn tài khoản thanh toán, với tổng số tiền phạt lên tới 85 triệu đồng. Đây là lời cảnh báo mạnh mẽ về những rủi ro pháp lý tiềm ẩn khi cho người khác sử dụng tài khoản ngân hàng của mình.
Chi tiết vụ việc
Ngày 24/4/2026, Phòng An ninh kinh tế Công an tỉnh Ninh Bình đã ban hành quyết định xử phạt đối với N.P.A (sinh năm 2001, trú tại xã Hải Hậu, tỉnh Ninh Bình) và P.N.T (sinh năm 1988, trú tại phường Chương Mỹ, thành phố Hà Nội). Cả hai trường hợp đều vi phạm quy định về mượn, cho mượn từ 1 đến dưới 10 tài khoản thanh toán. Mức vi phạm chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự nhưng vẫn bị xử phạt hành chính nghiêm khắc.
Khuyến cáo từ cơ quan công an
Lực lượng Công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không cho mượn, cho thuê hoặc mở hộ tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Ngoài ra, không cung cấp, chia sẻ thông tin bảo mật như mã OTP, mật khẩu, số thẻ… cho bất kỳ ai. Người dân cần nâng cao cảnh giác trước các thủ đoạn mạo danh để mượn tài khoản hoặc dụ dỗ mở tài khoản nhận tiền.
Trong trường hợp phát hiện hoặc nghi ngờ tài khoản bị lợi dụng, cần nhanh chóng khóa tài khoản, thông báo cho ngân hàng và trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất để được hỗ trợ xử lý kịp thời.
Hậu quả pháp lý
Cơ quan Công an nhấn mạnh, hành vi cho mượn, cho thuê tài khoản ngân hàng dù không vụ lợi vẫn có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự. Hành vi này tiềm ẩn nguy cơ tiếp tay cho các hoạt động phạm tội như rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, ảnh hưởng nghiêm trọng đến an ninh trật tự.
Qua vụ việc, người dân cần nhận thức rõ trách nhiệm của mình trong việc bảo vệ thông tin tài khoản ngân hàng, tránh để bị lợi dụng vào các mục đích bất hợp pháp.
