Một kịch bản lừa đảo tinh vi mang tên "bẫy chồng bẫy" đã khiến nhiều người sở hữu kỳ nghỉ tại Mexico rơi vào cảnh mất trắng số tiền lớn. Điển hình là trường hợp của Stephen, một giám đốc tài chính, đã mất gần 1,8 triệu USD (khoảng 47 tỷ VNĐ) chỉ vì muốn lấy lại 102 triệu VNĐ ban đầu.
Khởi đầu của cái bẫy
Vào tháng 12 năm 2011, Stephen nhận được cuộc gọi từ một nhà môi giới bất động sản tại Mexico, đề nghị mua lại quyền sở hữu kỳ nghỉ của ông tại Cancún với giá 65.000 USD, cao hơn nhiều so với số tiền 47.000 USD ông đã bỏ ra. Tuy nhiên, để hoàn tất giao dịch, ông phải trả trước một khoản thuế liên bang Mexico là 3.900 USD, số tiền này sẽ được hoàn lại sau. Đó chính là dấu hiệu đầu tiên của một vụ lừa đảo.
Băng đảng Jalisco và mạng lưới lừa đảo
Theo điều tra của chính phủ Mỹ, đứng sau hàng nghìn vụ lừa đảo là băng đảng Jalisco New Generation (CJNG), một trong những tổ chức tội phạm bạo lực nhất Mexico. Chúng đã biến hoạt động lừa đảo sở hữu kỳ nghỉ thành một ngành công nghiệp sinh lợi, có thể cạnh tranh với buôn bán ma túy. Với các trung tâm cuộc gọi đặt tại Puerto Vallarta, Cancún và Acapulco, băng đảng này đã nhắm vào những người Mỹ cao tuổi đang tìm cách bán lại thời gian nghỉ dưỡng của họ.
Thủ đoạn tinh vi
Các nhân viên tổng đài được đào tạo bài bản, nói tiếng Anh lưu loát và sử dụng các tài liệu giả mạo để tạo lòng tin. Chúng thậm chí còn đánh cắp danh tính của luật sư và đại lý bất động sản thực sự. Khi nạn nhân bắt đầu nghi ngờ, một lớp lừa đảo khác xuất hiện: những kẻ giả danh điều tra viên chính phủ hứa hẹn sẽ giúp đỡ, nhưng lại yêu cầu thêm các khoản phí mới.
Nạn nhân mất trắng tiết kiệm
Filomeno Medina, 73 tuổi, là một trong những nạn nhân. Ông được hứa hẹn bán 10 tuần sở hữu kỳ nghỉ với giá 50.000 USD, nhưng sau khi trả các khoản thuế và phí, ông đã mất tổng cộng 80.000 USD, phá sản và mất cả quán bar thể thao của mình. "Tôi không thể ngừng khóc," ông nói.
Kịch bản "bẫy chồng bẫy"
Trường hợp của Stephen còn bi thảm hơn. Sau khi bị lừa lần đầu, ông tiếp tục bị nhắm đến bởi một nhóm khác tự xưng là công ty luật Mexico, đang tiến hành vụ kiện tập thể chống lại các ngân hàng. Chúng yêu cầu ông trả nhiều loại phí khác nhau, từ phí thư ký, phí tòa án đến phí chống rửa tiền. Kết cục, Stephen đã chuyển tổng cộng gần 1,8 triệu USD qua 99 giao dịch, liên quan đến hơn 150 người và ít nhất 12 tài khoản ngân hàng Mexico.
Sự thật phũ phàng
Khi Stephen liên hệ với Interpol, ông mới biết không có hồ sơ nào về việc ông bị gắn cờ. Đến cuối năm 2021, ông đã mất gần 1,8 triệu USD. Dù vậy, trong những khoảnh khắc yếu đuối, ông vẫn hy vọng khoản bồi thường 6 triệu USD từ Tòa án Tối cao Mexico sẽ đến.
Hậu quả và cảnh báo
FBI nhận trung bình 1.400 khiếu nại mỗi năm về gian lận sở hữu kỳ nghỉ từ Mexico. Các chuyên gia khuyến cáo người tiêu dùng nên cảnh giác với những lời đề nghị mua lại timeshare với giá cao bất thường, đặc biệt khi yêu cầu trả trước các khoản phí. "Đó là lượng tiền mặt nhiều hơn những gì chúng kiếm được từ ma túy," một quan chức Mỹ giấu tên cho biết.
Bài học từ những nạn nhân như Stephen và Medina là lời cảnh tỉnh cho bất kỳ ai đang sở hữu timeshare và muốn bán lại. Hãy luôn kiểm tra kỹ lưỡng thông tin và không bao giờ chuyển tiền trước cho những người không rõ danh tính.
