Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 1 cho biết, nhằm tăng cường quản lý hoạt động kinh doanh vàng, đơn vị đã phối hợp với Công an thành phố Hà Nội, Thuế thành phố Hà Nội và Sở Công thương tiến hành thanh tra, kiểm tra các doanh nghiệp kinh doanh vàng trên địa bàn.
Phát hiện nhiều sai phạm
Qua công tác thanh tra, Đoàn thanh tra đã phát hiện nhiều vi phạm và chuyển hồ sơ đến cơ quan có thẩm quyền xử lý. Các sai phạm chủ yếu tập trung vào việc không tuân thủ quy định về phòng, chống rửa tiền, chế độ thông tin báo cáo, trách nhiệm của doanh nghiệp khi thay đổi mạng lưới chi nhánh, địa điểm kinh doanh vàng miếng, cũng như vi phạm pháp luật về hóa đơn, thuế.
Những tồn tại này cho thấy một bộ phận doanh nghiệp còn chủ quan, chưa nhận thức đầy đủ về trách nhiệm tuân thủ pháp luật. Do đó, các doanh nghiệp cần chủ động cập nhật quy định pháp luật, rà soát quy trình hoạt động, tăng cường tuyên truyền, phổ biến hoặc tổ chức đào tạo cho nhân viên với nội dung phù hợp từng vị trí, đặc biệt là quy định về phòng chống rửa tiền.
Khuyến cáo cho người dân
Để người dân nắm rõ quy định, tránh vi phạm, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 1 khuyến cáo:
- Mua, bán vàng miếng tại các ngân hàng thương mại, doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước cấp phép.
- Khi giao dịch thanh toán từ 20 triệu đồng trong ngày trở lên của một khách hàng, phải thực hiện qua tài khoản thanh toán của khách hàng và tài khoản thanh toán của doanh nghiệp kinh doanh vàng mở tại ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Việc nắm rõ quy định sẽ giúp giảm thiểu rủi ro bị xử phạt vi phạm hành chính, phòng ngừa tội phạm, bảo đảm an toàn cho hệ thống ngân hàng, doanh nghiệp kinh doanh vàng, và góp phần ổn định an ninh trật tự trên địa bàn Thủ đô.
Hoàn thiện khung pháp lý
Trong những năm qua, Ngân hàng Nhà nước đã triển khai đồng bộ nhiều giải pháp nhằm hoàn thiện khuôn khổ pháp lý, nâng cao hiệu quả quản lý thị trường vàng. Ngày 3/4/2012, Chính phủ ban hành Nghị định số 24/2012/NĐ-CP về quản lý hoạt động kinh doanh vàng. Tiếp đó, Nghị định số 232/2025/NĐ-CP ngày 26/8/2025 sửa đổi, bổ sung một số điều, với các điểm nổi bật: bãi bỏ độc quyền Nhà nước trong sản xuất vàng miếng; bổ sung quy định thanh toán mua bán vàng qua tài khoản từ 20 triệu đồng/ngày; bổ sung trách nhiệm của doanh nghiệp sản xuất vàng trang sức mỹ nghệ khi bán vàng nguyên liệu mua từ doanh nghiệp, ngân hàng thương mại.
