Ngày 2.6, Phòng An ninh kinh tế Công an thành phố Đà Nẵng thông báo đã ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với hộ kinh doanh L.H (tại phường Ngũ Hành Sơn, thành phố Đà Nẵng) với số tiền 137,5 triệu đồng. Nguyên nhân là do hộ kinh doanh này thực hiện các giao dịch thanh toán khống qua máy POS mà không có hoạt động mua bán hàng hóa hay cung ứng dịch vụ thực tế.
Hành vi vi phạm và hình thức xử lý
Ngoài việc bị phạt tiền, hộ kinh doanh L.H còn bị buộc phải nộp lại toàn bộ số tiền thu lợi bất hợp pháp vào ngân sách nhà nước. Theo kết quả xác minh từ cơ quan chức năng, hộ kinh doanh này đã sử dụng máy POS để thực hiện các giao dịch quẹt thẻ ngân hàng nhằm hợp thức hóa dòng tiền, hỗ trợ rút tiền mặt, đáo hạn thẻ tín dụng và thu phí dịch vụ trái với quy định của pháp luật.
Máy POS bị lợi dụng như thế nào?
Máy POS là thiết bị thanh toán chấp nhận thẻ ngân hàng hoặc mã QR, thường được đặt tại quầy thu ngân để thanh toán hàng hóa, dịch vụ. Tuy nhiên, cơ sở kinh doanh L.H đã lợi dụng thiết bị này để tạo lập các giao dịch giả, không phát sinh hoạt động mua bán thực tế, nhằm mục đích rút tiền mặt trái phép.
Căn cứ pháp lý
Hành vi trên vi phạm quy định tại điều 28 Nghị định 88/2019/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng (hiện đã được thay thế bằng Nghị định 340/2025/NĐ-CP).
Nguy cơ và khuyến cáo
Theo Công an thành phố Đà Nẵng, việc lợi dụng máy POS để tạo giao dịch giả nhằm rút tiền mặt trái phép tiềm ẩn nhiều nguy cơ liên quan đến hợp thức hóa dòng tiền và các hành vi vi phạm pháp luật khác. Nếu đủ yếu tố cấu thành, hành vi này có thể bị xem xét xử lý hình sự.
Qua vụ việc, Công an thành phố Đà Nẵng khuyến cáo người dân không sử dụng máy POS để quẹt lấy tiền mặt hoặc đáo hạn thẻ tín dụng trái quy định; đồng thời không giao thẻ tín dụng cá nhân cho các cơ sở kinh doanh thực hiện giao dịch khi không phát sinh mua bán hàng hóa, dịch vụ thực tế.
