Tịch thu toàn bộ vàng từ 9/2/2026: Những trường hợp vi phạm theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP
Ngày 25/12/2025, Chính phủ đã chính thức ban hành Nghị định 340/2025/NĐ-CP, quy định chi tiết về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Văn bản này sẽ có hiệu lực thi hành từ ngày 09 tháng 02 năm 2026, mang đến những thay đổi đáng kể trong việc quản lý hoạt động kinh doanh vàng.
Hiệu lực và phạm vi áp dụng
Theo Điều 72 của Nghị định, văn bản này chính thức có hiệu lực từ ngày 09/02/2026. Điều này đồng nghĩa với việc các quy định về xử phạt vi phạm hành chính liên quan đến tiền tệ và ngân hàng sẽ được áp dụng nghiêm ngặt kể từ thời điểm đó, nhằm tăng cường kỷ cương và bảo vệ thị trường tài chính.
Các hành vi vi phạm dẫn đến tịch thu vàng
Điều 28 của Nghị định 340/2025/NĐ-CP nêu rõ các hành vi vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng có thể bị xử lý bằng hình thức tịch thu toàn bộ số vàng liên quan. Cụ thể, cá nhân hoặc tổ chức thực hiện một trong các hành vi sau đây sẽ phải đối mặt với biện pháp này:
- Sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng mà không có giấy phép hợp lệ theo quy định của pháp luật.
- Xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không có giấy phép do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp.
- Thực hiện các hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp giấy phép theo đúng quy định hiện hành.
Ngoài việc tịch thu vàng, các đối tượng vi phạm còn có thể bị áp dụng hình thức xử phạt bổ sung như đình chỉ hoạt động kinh doanh trong thời hạn từ 06 đến 12 tháng, tùy thuộc vào mức độ và tính chất của hành vi.
Mức xử phạt hành chính chi tiết
Nghị định cũng quy định rõ các mức phạt tiền đối với từng hành vi vi phạm, áp dụng từ ngày 09/02/2026:
- Đối với hành vi mua, bán vàng miếng với tổ chức không có giấy phép hoặc sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán: Phạt cảnh cáo hoặc phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng nếu tái phạm.
- Vi phạm về niêm yết giá, thay đổi địa điểm kinh doanh không báo cáo: Phạt tiền từ 30 đến 50 triệu đồng.
- Kinh doanh vàng miếng không đúng quy định hoặc mang vàng xuất nhập cảnh trái phép: Phạt tiền từ 80 đến 100 triệu đồng.
- Các hành vi như kinh doanh qua đại lý ủy nhiệm, vi phạm quy định về trạng thái vàng: Phạt tiền từ 140 đến 180 triệu đồng.
- Sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng giấy phép: Phạt tiền từ 200 đến 250 triệu đồng.
- Hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định: Phạt tiền từ 250 đến 300 triệu đồng.
- Đối với các hành vi nghiêm trọng như sản xuất, kinh doanh không giấy phép: Phạt tiền từ 300 đến 400 triệu đồng, kèm theo tịch thu toàn bộ vàng vi phạm.
Lưu ý quan trọng: Các mức phạt trên áp dụng cho cá nhân. Đối với tổ chức, mức phạt sẽ gấp đôi theo quy định tại khoản 3 Điều 5 của Nghị định 340/2025/NĐ-CP. Điều này nhấn mạnh trách nhiệm cao hơn của các tổ chức trong việc tuân thủ pháp luật.
Ý nghĩa và tác động
Việc ban hành Nghị định 340/2025/NĐ-CP thể hiện quyết tâm của Chính phủ trong việc siết chặt quản lý hoạt động kinh doanh vàng, nhằm ngăn chặn các hành vi trái phép có thể gây bất ổn cho thị trường tài chính. Các doanh nghiệp và cá nhân hoạt động trong lĩnh vực này cần nắm rõ quy định mới để tránh những rủi ro pháp lý không đáng có, đặc biệt từ ngày 09/02/2026 khi nghị định chính thức có hiệu lực.
