Công An Cảnh Báo Khẩn: Đổi Tiền Lẻ Trái Phép Trên MXH Có Thể Mất Trắng, Còn Bị Phạt Tới 40 Triệu Đồng
Thời gian gần đây, trên nhiều nền tảng mạng xã hội như Facebook, Zalo, TikTok, xuất hiện hàng loạt tài khoản và hội nhóm công khai rao bán, đổi tiền mới, tiền lẻ với số lượng lớn. Các đối tượng này thường quảng cáo dịch vụ đổi nhanh chóng, giao tận nơi, thu hút sự chú ý của người dân, đặc biệt là trong dịp Tết Nguyên đán khi nhu cầu đổi tiền mới để lì xì tăng cao.
Vụ Việc Cụ Thể Và Hành Vi Vi Phạm
Theo thông tin từ Cổng Thông tin điện tử Bộ Công an, vào ngày 09/02/2026, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Quảng Ninh đã phát hiện và triệu tập một trường hợp cụ thể. Đó là T.M.H (sinh năm 1998, trú tại phường Liên Hòa, tỉnh Quảng Ninh) về hành vi đăng tải nội dung quảng cáo dịch vụ “đổi tiền lẻ” trên mạng xã hội Facebook.
Tại cơ quan Công an, T.M.H đã nhận thức rõ hành vi vi phạm quy định của pháp luật, cam kết gỡ bỏ toàn bộ nội dung đã đăng tải và không tái phạm. Sự việc này cho thấy cơ quan chức năng đang tăng cường giám sát và xử lý nghiêm các hoạt động trái phép liên quan đến tiền tệ trên không gian mạng.
Quy Định Pháp Luật Chặt Chẽ Về Hoạt Động Đổi Tiền
Hoạt động thu, đổi tiền đã được pháp luật Việt Nam quy định rất chặt chẽ. Cụ thể, theo Thông tư số 25/2013/TT-NHNN ngày 02/12/2013 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, chỉ các cơ quan, tổ chức có thẩm quyền mới được phép thực hiện việc này. Các đơn vị hợp pháp bao gồm Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và Kho bạc Nhà nước.
Cá nhân, tổ chức không có chức năng ngân hàng nhưng tự ý tổ chức đổi tiền để hưởng chênh lệch hoặc thu phí là hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng. Theo Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, mức phạt được quy định rõ ràng.
- Đối với cá nhân vi phạm: Có thể bị xử phạt hành chính từ 20 đến 40 triệu đồng.
- Đối với tổ chức vi phạm: Bị phạt từ 40 đến 80 triệu đồng.
- Ngoài ra, các đối tượng vi phạm còn bị buộc nộp lại toàn bộ số tiền thu lợi bất hợp pháp từ hoạt động trái phép này.
Rủi Ro Lớn Khi Tham Gia Đổi Tiền Trái Phép
Cơ quan Công an khuyến cáo mạnh mẽ người dân tuyệt đối không tin tưởng và không thực hiện bất kỳ giao dịch đổi tiền mới, tiền lẻ nào thông qua mạng xã hội hoặc các kênh không rõ nguồn gốc, minh bạch. Việc sử dụng các dịch vụ đổi tiền trái phép tiềm ẩn nhiều nguy cơ nghiêm trọng cho người dân.
- Nguy cơ bị lừa đảo, mất trắng tiền: Người dân có thể bị đối tượng xấu lừa đảo bằng cách chuyển khoản trước nhưng không nhận được tiền đổi, hoặc bị đổi thiếu tiền so với thỏa thuận.
- Bị chặn liên lạc sau khi chuyển khoản: Nhiều trường hợp, sau khi người dân chuyển tiền, đối tượng lừa đảo ngay lập tức chặn liên lạc, biến mất không dấu vết.
- Tiếp tay cho hành vi phạm pháp: Vô tình, người dân có thể trở thành người tiếp tay cho các hành vi lưu hành tiền giả hoặc tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông, gây mất an ninh tiền tệ quốc gia.
- Chịu mức phí chênh lệch cao: Các dịch vụ trái phép thường thu phí cao hơn nhiều so với kênh hợp pháp, làm thiệt hại tài chính cho người dân.
Khuyến Cáo An Toàn Từ Cơ Quan Chức Năng
Khi có nhu cầu đổi tiền mới, tiền lẻ, đặc biệt trong dịp lễ Tết, người dân cần hết sức thận trọng và tuân thủ đúng quy định pháp luật. Cách an toàn và hợp pháp duy nhất là đến các điểm giao dịch được ủy quyền theo quy định.
Người dân nên trực tiếp đến các chi nhánh ngân hàng, tổ chức tín dụng hoặc Kho bạc Nhà nước để thực hiện giao dịch đổi tiền. Điều này không chỉ bảo đảm an toàn, minh bạch mà còn bảo vệ quyền lợi chính đáng của bản thân, tránh mọi rủi ro pháp lý và tài chính không đáng có.
Cơ quan Công an tiếp tục tăng cường công tác đấu tranh, phát hiện và xử lý nghiêm các hành vi vi phạm trong lĩnh vực này, nhằm bảo vệ an ninh trật tự và lợi ích của người dân.
