Theo thông tin từ Cổng thông tin điện tử Công an tỉnh Lâm Đồng, trong thời gian gần đây, tình hình tội phạm lợi dụng không gian mạng để thực hiện các hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản dưới hình thức 'vay tiền online' đang có những diễn biến hết sức phức tạp và có chiều hướng gia tăng đáng kể. Tình trạng này không chỉ gây thiệt hại nghiêm trọng về mặt tài sản cho nhiều người dân mà còn ảnh hưởng tiêu cực đến tình hình an ninh trật tự chung trên địa bàn tỉnh.
Thủ đoạn tinh vi qua mạng xã hội
Cơ quan công an cho biết, các đối tượng lừa đảo thường xuyên sử dụng các nền tảng mạng xã hội, đặc biệt là TikTok, để đăng tải những video quảng cáo dịch vụ vay tiền với những lời mời gọi vô cùng hấp dẫn như 'thủ tục đơn giản', 'giải ngân nhanh chóng', 'không cần thế chấp tài sản', hay 'lãi suất cực thấp'. Những chiêu trò này nhằm mục đích thu hút sự chú ý của những người đang có nhu cầu vay vốn một cách gấp rút.
Quy trình lừa đảo được tổ chức bài bản
Khi người dân liên hệ qua các kênh này, các đối tượng nhanh chóng chuyển hướng trao đổi sang các ứng dụng nhắn tin riêng tư như Zalo để tránh bị kiểm soát và theo dõi. Chúng thường giả danh là nhân viên tư vấn tài chính chuyên nghiệp, tạo dựng lòng tin bằng cách hướng dẫn người vay làm hồ sơ với một quy trình có vẻ rất chuyên nghiệp và đầy đủ.
Sau bước 'thẩm định hồ sơ' mang tính hình thức, các đối tượng liên tục đưa ra nhiều lý do khác nhau để yêu cầu nạn nhân chuyển tiền, bao gồm các khoản phí như phí hồ sơ, phí giải ngân, phí bảo hiểm khoản vay, hoặc phí xác minh tài khoản. Đặc biệt, thủ đoạn 'bẫy lỗi chuyển khoản' được sử dụng một cách phổ biến, khi chúng yêu cầu nạn nhân chuyển tiền nhiều lần với những lý do như 'sai nội dung chuyển khoản', 'sai cú pháp thực hiện', hay 'giao dịch bị lỗi kỹ thuật'.
Hậu quả nghiêm trọng và nguy cơ tiềm ẩn
Khi nạn nhân không còn khả năng tài chính để tiếp tục chuyển tiền, các đối tượng vẫn đưa ra những lời hứa hẹn hoàn trả nhằm kéo dài thời gian, sau đó đột ngột cắt đứt mọi liên lạc và chiếm đoạt toàn bộ số tiền đã nhận. Để che giấu hành vi phạm tội, chúng sử dụng nhiều tài khoản ngân hàng không chính chủ để nhận và luân chuyển tiền, điều này gây ra không ít khó khăn cho công tác điều tra của lực lượng chức năng.
Thực tế đã ghi nhận nhiều trường hợp bị lừa đảo với số tiền rất lớn, có những nạn nhân thậm chí bị chiếm đoạt lên đến hàng trăm triệu đồng nhưng hoàn toàn không nhận được bất kỳ khoản vay nào như đã được cam kết ban đầu.
Nguy cơ từ việc thu thập thông tin cá nhân trái phép
Không chỉ dừng lại ở việc chiếm đoạt tài sản, các đối tượng này còn tiến hành thu thập trái phép thông tin cá nhân của người vay như căn cước công dân, số điện thoại, hay thông tin tài khoản ngân hàng. Những dữ liệu nhạy cảm này có nguy cơ cao bị lợi dụng để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác, chẳng hạn như mở các tài khoản ngân hàng 'rác', đăng ký SIM điện thoại không chính chủ, hoặc thậm chí phục vụ cho các hoạt động lừa đảo quy mô lớn hơn và rửa tiền.
Khuyến cáo phòng ngừa từ cơ quan công an
Để chủ động phòng ngừa loại tội phạm nguy hiểm này, cơ quan công an tỉnh Lâm Đồng đã đưa ra một số khuyến cáo quan trọng dành cho người dân:
- Nâng cao cảnh giác trước các quảng cáo vay tiền nhanh với lãi suất thấp bất thường trên mạng xã hội.
- Chỉ thực hiện giao dịch vay vốn tại các ngân hàng, tổ chức tín dụng hợp pháp, có địa chỉ rõ ràng và được cấp phép hoạt động.
- Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, chi tiết tài khoản ngân hàng, mã OTP, hoặc hình ảnh giấy tờ tùy thân cho bất kỳ người lạ nào.
- Không chuyển tiền dưới bất kỳ hình thức nào khi chưa xác minh rõ ràng và đầy đủ về đơn vị cho vay.
- Chủ động kiểm tra, tìm hiểu thông tin kỹ lưỡng; tham khảo ý kiến của người thân, bạn bè trước khi đưa ra quyết định vay tiền online.
- Khi phát hiện bất kỳ dấu hiệu nghi vấn nào hoặc không may trở thành nạn nhân của lừa đảo, cần nhanh chóng trình báo ngay cho cơ quan công an nơi gần nhất để được hỗ trợ và xử lý kịp thời.
Những biện pháp này được kỳ vọng sẽ giúp người dân tự bảo vệ mình trước những thủ đoạn ngày càng tinh vi của tội phạm công nghệ cao trong bối cảnh xã hội số phát triển mạnh mẽ như hiện nay.
