Ngân hàng chặn gần 4.000 tỷ đồng giao dịch đáng ngờ qua hệ thống cảnh báo SIMO
Các ngân hàng tại Việt Nam đã kịp thời ngăn chặn gần 4.000 tỷ đồng giao dịch có dấu hiệu gian lận và lừa đảo thông qua Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận (SIMO) do Ngân hàng Nhà nước triển khai. Đây là một bước tiến quan trọng trong việc bảo vệ an toàn cho khách hàng và ổn định hệ thống tài chính.
Hệ thống SIMO phát hiện hơn 688.000 bản ghi đáng ngờ
Tính đến ngày 23 tháng 3, hệ thống SIMO đã được triển khai tới 149 đơn vị, bao gồm 99 tổ chức tín dụng và 50 tổ chức trung gian thanh toán. Dữ liệu trên hệ thống ghi nhận hơn 688.000 bản ghi liên quan đến tài khoản thanh toán, ví điện tử, thẻ ngân hàng và đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật.
Hệ thống đã gửi cảnh báo tới khoảng 3,5 triệu lượt khách hàng. Trong đó, hơn 1,1 triệu lượt đã chủ động tạm dừng hoặc hủy giao dịch sau khi nhận cảnh báo, với tổng giá trị giao dịch tương ứng gần 4.000 tỷ đồng. SIMO cho phép các tổ chức tham gia báo cáo và chia sẻ thông tin về các tài khoản đáng ngờ, giúp các ngân hàng chủ động ngăn chặn giao dịch hoặc yêu cầu xác thực trước khi thực hiện.
Thanh toán không dùng tiền mặt tiếp tục tăng trưởng mạnh
Bên cạnh thông tin về phòng chống gian lận, Ngân hàng Nhà nước cũng công bố số liệu đáng chú ý về hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt. Trong 2 tháng đầu năm nay, so với cùng kỳ 2025, tổng giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt tăng 41% về số lượng và 13% về giá trị.
- Giao dịch qua kênh Internet tăng 73% về số lượng và 28% về giá trị.
- Giao dịch qua điện thoại di động tăng 34% về số lượng và 11% về giá trị.
- Giao dịch qua QR Code tăng 20% về số lượng và 13% về giá trị.
- Giao dịch qua Hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng tăng gần 10% về số lượng và 69% về giá trị.
- Giao dịch qua Hệ thống chuyển mạch tài chính và bù trừ điện tử tăng 44% về số lượng và 12% về giá trị.
Tính đến cuối tháng 2, toàn thị trường có 20.772 máy ATM, giảm gần 3% so với cùng kỳ, trong khi số lượng POS đạt 761.793 thiết bị, tăng hơn 1%. Giao dịch qua ATM giảm 6% về số lượng nhưng tăng 3% về giá trị, cho thấy nhu cầu rút tiền mặt tiếp tục xu hướng giảm, dần được thay thế bởi các phương thức thanh toán không dùng tiền mặt.
Kế hoạch nâng cấp và mở rộng hệ thống SIMO
Trong quá trình triển khai, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các đơn vị xây dựng lộ trình đồng bộ dịch vụ cảnh báo trên tất cả kênh như Mobile Banking, Internet Banking, tại quầy và ATM nhằm đảm bảo trải nghiệm thống nhất cho người dùng.
Trong thời gian tới, Ngân hàng Nhà nước cho biết sẽ tiếp tục đẩy mạnh thu thập dữ liệu về các tài khoản, ví điện tử, thẻ ngân hàng và đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận. Đồng thời, cơ quan này sẽ nâng cấp hạ tầng kỹ thuật để mở rộng dịch vụ truy vấn trạng thái nghi ngờ cho các tổ chức tín dụng và trung gian thanh toán có nhu cầu, góp phần giảm thiểu rủi ro và bảo vệ an toàn cho khách hàng trong bối cảnh thanh toán số ngày càng phổ biến.
