Theo Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN), Vikki Bank chịu ảnh hưởng nặng nề từ vụ án xảy ra tại Dong A Bank trước đây, khiến hoạt động kinh doanh, uy tín thương hiệu và khả năng tiếp cận khách hàng suy giảm.
Kết luận thanh tra tại Vikki Bank
Thanh tra NHNN vừa công bố kết luận thanh tra tại Ngân hàng TNHH MTV Số Vikki (Vikki Bank). Thời kỳ thanh tra từ 31/12/2015 đến 17/1/2025.
Theo kết luận, trong thời kỳ thanh tra, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và Ban điều hành đã duy trì hoạt động ổn định của Vikki Bank, đảm bảo thanh khoản, không phải vay bắt buộc từ NHNN và ngăn nguy cơ đổ vỡ hệ thống dù gặp nhiều khó khăn.
Đoàn Thanh tra ghi nhận ngân hàng vẫn duy trì hoạt động thông suốt trên toàn hệ thống, có chuyển biến tích cực trong kinh doanh, xử lý và thu hồi lượng lớn nợ xấu, góp phần giảm lỗ và ổn định thanh khoản. Bộ máy tổ chức được tinh gọn, các quy định nội bộ được rà soát, hoàn thiện phù hợp thực tế. Vikki Bank cũng tích cực phối hợp triển khai phương án chuyển giao bắt buộc để khắc phục khó khăn.
Những tồn tại và vi phạm
Tuy nhiên, Vikki Bank còn một số tồn tại, vi phạm trong hoạt động. Thanh tra NHNN đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với một số hành vi vi phạm liên quan đến hoạt động cấp tín dụng, phân loại tài sản có, ban hành quy định nội bộ, thực hiện kết luận, kiến nghị về thanh tra và chấp hành chế độ báo cáo theo quy định. Ngày 29/9/2025, Vikki Bank đã nộp đầy đủ số tiền phạt vi phạm hành chính.
Ngoài hành vi vi phạm hành chính nêu trên, ngân hàng còn một số tồn tại, vi phạm liên quan đến hoạt động quản trị điều hành, quản lý rủi ro; thẩm định, quyết định cấp tín dụng; việc kiểm tra, giám sát sau cho vay; chấp hành chế độ kế toán; xử lý nợ xấu và thực hiện các giải pháp xử lý nợ xấu. Những vi phạm, tồn tại này xuất phát từ các nguyên nhân khách quan và chủ quan.
Nguyên nhân khách quan
Về khách quan, do bị ảnh hưởng bởi vụ án liên quan ông Trần Phương Bình, nguyên Tổng giám đốc Ngân hàng TMCP Đông Á (tiền thân của Vikki Bank), nhiều cán bộ, lãnh đạo chủ chốt của ngân hàng bị khởi tố, giam giữ và sau đó ngân hàng bị đặt trong tình trạng kiểm soát đặc biệt từ năm 2015. Điều này khiến hoạt động ngân hàng bị ảnh hưởng nặng nề. Hình ảnh, thương hiệu, uy tín trên thị trường bị giảm sút nghiêm trọng; nguồn lực và năng lực kinh doanh bị hạn chế, dẫn đến việc tiếp cận khách hàng mới, khách hàng tốt gặp khó khăn.
Ảnh hưởng của dịch Covid-19; thị trường bất động sản đóng băng khiến nợ xấu có xu hướng tăng. Tác động từ sự cố tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB) cũng như biến động của lãi suất huy động vốn trên thị trường tăng vọt vào cuối năm 2022 dẫn đến hoạt động của Vikki Bank gặp nhiều khó khăn. Hệ thống công nghệ thông tin, công cụ hỗ trợ công tác quản trị, điều hành và hoạt động kinh doanh lạc hậu, không đáp ứng được yêu cầu. Nhiều khoản nợ phát sinh trước thời điểm kiểm soát đặc biệt vẫn đang liên quan đến các vụ án hình sự, dẫn đến việc khắc phục chỉnh sửa gặp nhiều khó khăn.
Nguyên nhân chủ quan
Về nguyên nhân chủ quan, Đoàn Thanh tra kết luận công tác quản trị, điều hành, kiểm soát, kiểm toán nội bộ và quản lý rủi ro của Vikki Bank còn nhiều tồn tại, hạn chế. Một số cán bộ chưa thực hiện đúng quy định của pháp luật, quy định nội bộ của ngân hàng, vai trò của các cấp quản lý chưa phát huy hiệu quả.
Theo Thanh tra, các tập thể, cá nhân có liên quan trực tiếp phải chịu trách nhiệm đối với các vi phạm, tồn tại nêu tại kết luận thanh tra. Hội đồng quản trị, Ban Kiểm soát, Ban điều hành ngân hàng trong kỳ thanh tra chịu trách nhiệm đối với các vi phạm, tồn tại được phát hiện qua thanh tra.
Kiến nghị và xử lý
Kết luận thanh tra đưa ra 21 kiến nghị, yêu cầu Hội đồng thành viên, Ban Kiểm soát và Ban điều hành rà soát, chấn chỉnh công tác quản trị, điều hành và kiểm soát nhằm đảm bảo an toàn hoạt động ngân hàng. Đồng thời, ngân hàng phải xác định, xử lý trách nhiệm tập thể, cá nhân liên quan đến các vi phạm, tồn tại và xây dựng kế hoạch khắc phục theo kết luận thanh tra.
Vikki Bank được đổi tên từ Ngân hàng TMCP Đông Á theo Quyết định số 42 ngày 14/2/2025 của NHNN. Ngày 17/1/2025, đơn vị này được chuyển giao bắt buộc cho Ngân hàng TMCP Phát triển TPHCM (HDBank).
