Băng nhóm lừa đảo tinh vi chiếm đoạt 24 tỷ đồng từ 210 nạn nhân
Ngày 26/2, Tòa án Nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh đã mở phiên xét xử sơ thẩm đối với Hoàng Trọng Vỹ (sinh năm 1985, cựu giám đốc Công ty TVX Group) cùng 30 bị cáo khác về tội "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản". Vụ án gây chấn động với 210 bị hại và 4 người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan.
Đường dây hoạt động chuyên nghiệp dưới vỏ bọc công ty hợp pháp
Theo cáo trạng, tháng 2/2022, Trần Văn Xuân (hiện đã bỏ trốn) và Hoàng Trọng Vỹ đã bàn bạc, góp vốn thành lập Công ty TVX Group với danh nghĩa "tư vấn rút tiền" thẻ tín dụng. Tuy nhiên, đây chỉ là vỏ bọc cho hoạt động lừa đảo quy mô lớn. Xuân giữ vai trò giám đốc, đại diện pháp luật, điều hành chung, trong khi Vỹ là phó giám đốc tài chính, phụ trách ứng tiền, thanh toán chi phí và chia lợi nhuận.
Nhóm này đã thực hiện một loạt hành vi chuẩn bị công phu:
- Thuê địa điểm hoạt động tại quận Tân Bình, TP.HCM
- Mua dữ liệu khách hàng sử dụng thẻ tín dụng từ các nguồn bất hợp pháp
- Đăng ký, thuê gian hàng ảo trên các cổng thanh toán điện tử
- Mua sắm trang thiết bị, xây dựng website CRM và lập tài khoản mạng xã hội để phục vụ việc phạm tội
Quy trình lừa đảo khép kín với sự phân công rõ ràng
Để vận hành đường dây, Xuân và Vỹ đã thuê nhiều người đảm nhiệm các khâu chuyên môn như đăng ký cổng thanh toán, tuyển dụng - đào tạo nhân viên telesale, quản lý dữ liệu khách hàng, lập trình hệ thống và quản lý nhóm. Các nhân viên được trả lương 3 triệu đồng/tháng và hưởng hoa hồng 5-5,5% trên tổng số tiền "giải ngân" cho khách.
Thủ đoạn được thực hiện theo quy trình bài bản:
- Nhân viên telesale sử dụng ứng dụng gọi điện một chiều liên hệ khách hàng, tự xưng là nhân viên ngân hàng, tư vấn rút 75% hạn mức thẻ tín dụng về tài khoản ATM với cam kết không mất phí và được trả góp 6-12 tháng.
- Khi khách đồng ý, chúng yêu cầu cung cấp số thẻ, ngày hết hạn, mã CVV và số tài khoản nhận tiền.
- "Leader" truy cập gian hàng trực tuyến trên cổng thanh toán điện tử, nhập thông tin thẻ để tạo giao dịch thanh toán.
- Khi ngân hàng gửi mã OTP về điện thoại chủ thẻ, các đối tượng tiếp tục yêu cầu cung cấp để hoàn tất giao dịch.
- Sau khi tiền bị trừ khỏi thẻ tín dụng, nhóm này chuyển lại cho khách 75% số tiền, chiếm đoạt 25%.
Con số thiệt hại khổng lồ và cách thức đối phó với nạn nhân
Từ ngày 19/02/2022 đến 28/12/2022, nhóm của Xuân và Vỹ đã thực hiện 7.012 giao dịch với tổng số tiền hơn 136 tỷ đồng. Trong đó, chúng đã chuyển trả 112 tỷ đồng cho các chủ thẻ và chiếm đoạt 24 tỷ đồng.
Khi bị hại thắc mắc vì số tiền bị trừ cao hơn số tiền nhận được, các đối tượng đã trấn an đây là tiền trả góp, sẽ được ngân hàng hoàn lại sau khi tất toán. Sau đó, chúng chặn liên lạc để tránh bị phát hiện.
Phát hiện và xử lý của cơ quan chức năng
Ngày 28/12/2022, Cơ quan chức năng đã khám xét khẩn cấp 2 địa điểm làm việc của Công ty TVX Group tại quận Tân Bình. Tại đây, lực lượng chức năng phát hiện nhiều đối tượng đang giả danh nhân viên ngân hàng, gọi điện cho chủ thẻ tín dụng để dụ dỗ, thao túng nhằm chiếm đoạt tiền trong tài khoản.
Cáo trạng xác định Trần Văn Xuân và Hoàng Trọng Vỹ giữ vai trò chủ mưu, tổ chức, chịu trách nhiệm chính về toàn bộ số tiền chiếm đoạt. Đối với Xuân và một bị can khác đã bỏ trốn, cơ quan điều tra đã tách vụ án, tạm đình chỉ điều tra, khi bắt được sẽ xử lý theo quy định pháp luật.
Phiên xét xử tại TAND TP.HCM đang thu hút sự quan tâm đặc biệt của dư luận, đặc biệt khi có nhiều người dự khán theo dõi phiên tòa qua màn hình. Vụ án này một lần nữa cảnh báo về những thủ đoạn lừa đảo tinh vi trong thời đại số, đồng thời nhấn mạnh sự cần thiết của việc bảo vệ thông tin cá nhân và cảnh giác với các cuộc gọi tư vấn tài chính không rõ nguồn gốc.
