Nhân viên FPT IS bị truy tố vì lừa đảo chiếm đoạt 600 triệu đồng từ TPBank
Ngày 27 tháng 2, Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội đã hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Ngô Trọng Đức (sinh năm 1998, trú tại Khoái Châu, tỉnh Hưng Yên) về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Vụ việc liên quan đến hành vi chiếm đoạt tiền từ Ngân hàng Thương mại Cổ phần Tiên phong (TPBank) thông qua thủ đoạn tinh vi.
Diễn biến vụ việc và phương thức phạm tội
Theo cáo trạng, Công ty cổ phần FPT IS đã ký hợp đồng với TPBank để thực hiện việc bảo trì toàn bộ hệ thống máy ATM và VTM (máy giao dịch ngân hàng). Từ tháng 5 năm 2021, Ngô Trọng Đức được tuyển dụng làm nhân viên sửa chữa máy VTM của FPT IS và được giao nhiệm vụ bảo trì hai máy VTM của TPBank tại khu vực Đội Cấn, Hà Nội.
Trong quá trình bảo dưỡng định kỳ, Đức phát hiện máy VTM bị lỗi thiết bị NF (thiết bị dùng để nhận diện, đếm và xác minh tiền thật, tiền giả). Anh ta đã báo cáo với nhân viên ngân hàng và hẹn sẽ quay lại thay thế, sửa chữa. Ngày 2 tháng 12 năm 2024, Đức trở lại chi nhánh TPBank Đội Cấn để sửa chữa thiết bị NF, và sau khi hoàn thành, máy hoạt động bình thường.
Tuy nhiên, do nhu cầu cấp thiết về tiền để tham gia đánh bạc qua mạng, Đức đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tài sản của ngân hàng. Mặc dù máy VTM đã được sửa chữa, anh ta vẫn báo cáo trên hệ thống của FPT IS rằng máy cần thay thiết bị, tạo cơ hội cho hành vi phạm tội.
Thủ đoạn lừa đảo và hậu quả
Ngày 3 tháng 12 năm 2024, Đức mang thiết bị NF đến chi nhánh TPBank Đội Cấn, giả vờ thay thế và đưa ra lý do cần tiền mặt để thử và kiểm tra đầu đọc mệnh giá của máy VTM. Anh ta đã đề nghị mượn tiền từ chị Đỗ Thiên H. (sinh năm 1983, ở phố Khâm Thiên, Hà Nội), một kiểm soát viên giao dịch tại chi nhánh, người mà Đức đã quen biết trong quá trình làm việc.
Tin tưởng vào Đức, chị H. đã hướng dẫn anh ta gặp thủ quỹ để lấy tiền. Từ 10 giờ đến 16 giờ cùng ngày, theo xác định của Viện Kiểm sát, hai nhân viên ngân hàng đã chuyển cho Đức tổng cộng 600 triệu đồng qua 8 lần giao dịch. Sau mỗi lần nhận tiền, Đức nộp vào tài khoản cá nhân và chuyển đến 12 tài khoản ngân hàng Vietcombank để tham gia đánh bạc qua ứng dụng Sun Win, và kết quả là thua hết số tiền này.
Từ 16 giờ đến 16 giờ 30, nhân viên ngân hàng liên tục yêu cầu Đức hoàn trả số tiền đã mượn, nhưng bị can lấy lý do chưa xong việc để khất lần. Cuối cùng, Đức thừa nhận đã chiếm đoạt số tiền và đánh bạc thua hết. Ngay sau đó, anh ta bị nhân viên ngân hàng giữ lại và báo cơ quan công an đến làm việc.
Hành động khắc phục và xử lý hậu quả
Về phía TPBank, sau sự việc, ngân hàng đã có văn bản đề nghị Ngân hàng Vietcombank tra soát đối với 12 tài khoản mà Đức chuyển tiền đến. Nhờ đó, đã phong tỏa và thu hồi được 455 triệu đồng, giảm thiểu đáng kể thiệt hại.
Đối với hai nhân viên ngân hàng, cơ quan điều tra xác định họ có vi phạm quy trình quản lý kho quỹ nội bộ. Tuy nhiên, sau khi vụ việc xảy ra, các nhân viên này đã chủ động báo cáo lãnh đạo TPBank và phối hợp với Vietcombank để thu hồi tiền. Đặc biệt, chị H. đã tự nguyện nộp khắc phục số tiền hơn 500 triệu đồng bù vào quỹ ngân hàng. Do TPBank không thiệt hại về tài sản và không yêu cầu xử lý, cơ quan điều tra không đề cập đến việc xử lý hình sự đối với hai nữ nhân viên này.
Vụ án này làm nổi bật sự cần thiết của việc tuân thủ nghiêm ngặt các quy trình an ninh trong ngành ngân hàng, đồng thời cảnh báo về những rủi ro từ hành vi lừa đảo tinh vi trong môi trường công nghệ cao.
