TAND TP.HCM xét xử nhóm giả danh nhân viên ngân hàng chiếm đoạt hơn 24 tỷ đồng
Ngày 26/2, Tòa án Nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh (TAND TP.HCM) đã mở phiên tòa xét xử sơ thẩm đối với các bị cáo Hoàng Trọng Vỹ (sinh năm 1985, quê Quảng Ngãi), Nguyễn Thị Kim Chung (sinh năm 1986, quê Bình Định), Lương Thị Thanh Hằng (sinh năm 1989, quê Quảng Ngãi) cùng 28 đồng phạm khác. Tất cả bị cáo đều bị truy tố về tội Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản theo quy định của Bộ luật Hình sự.
Thủ đoạn tinh vi với kịch bản ba bước
Cáo trạng xác định, từ tháng 2/2022, Trần Văn Xuân và Hoàng Trọng Vỹ đã bàn bạc, góp vốn thành lập Công ty TNHH TVX Group với mục đích tư vấn rút tiền mặt từ thẻ tín dụng. Hoàng Trọng Vỹ giữ chức Phó Giám đốc tài chính, chịu trách nhiệm ứng tiền trả vào tài khoản khách hàng và phân chia lợi nhuận.
Nhóm đối tượng đã thuê nhiều địa điểm tại TP.HCM để hoạt động, bao gồm:
- Từ tháng 2 đến tháng 11/2022: Địa điểm tại 12-14 Nguyễn Bá Tuyển, phường Bảy Hiền.
- Từ tháng 12/2022: Chuyển sang thuê hai địa điểm tại số 60 Núi Thành và số 586/8 Cộng Hòa, phường 13, quận Tân Bình.
Để thực hiện hành vi phạm tội, nhóm này đã mua dữ liệu khách hàng sử dụng thẻ tín dụng, đăng ký gian hàng ảo trực tuyến, và chuẩn bị các trang thiết bị như máy móc, điện thoại. Họ còn thuê người lập trang web CRM, tài khoản mạng xã hội để điều hành hoạt động, đồng thời tuyển dụng hàng chục nhân viên, trong đó có Nguyễn Thị Kim Chung, để hỗ trợ chiếm đoạt tiền.
Kịch bản chiếm đoạt được chia thành ba bước cụ thể:
- Bước 1: Nhân viên telesale gọi điện cho chủ thẻ tín dụng, giả danh nhân viên ngân hàng, tư vấn chương trình rút 75% hạn mức thẻ về tài khoản ATM mà không mất phí. Nếu khách đồng ý, họ yêu cầu cung cấp thông tin thẻ gồm số thẻ, ngày hết hạn, CVV và số tài khoản ATM.
- Bước 2: Leader truy cập gian hàng ảo trên cổng thanh toán điện tử Alepay hoặc Vimo, tạo link thanh toán và nhập thông tin thẻ của khách. Khi khách nhận mã OTP, leader yêu cầu cung cấp mã này để hoàn tất giao dịch, sau đó chụp màn hình giao dịch thành công và gửi lên nhóm Telegram để theo dõi.
- Bước 3: Sau khi nhận tiền từ cổng thanh toán, Vỹ chuyển tiền vào tài khoản leader rồi sang tài khoản ATM của khách, nhưng chỉ chuyển khoảng 75% số tiền bị trừ. Phần còn lại khoảng 25% bị chiếm đoạt. Nếu khách thắc mắc, nhóm giải thích đó là tiền trả góp và sẽ hoàn lại sau, đồng thời chặn số điện thoại để ngăn liên lạc.
Hậu quả nghiêm trọng và cơ chế trả lương
Từ ngày 19/02/2022 đến ngày 28/12/2022, nhóm do Trần Văn Xuân và Hoàng Trọng Vỹ cầm đầu đã chiếm đoạt tổng cộng hơn 24,2 tỷ đồng. Các bị cáo khác như Nguyễn Thị Kim Chung bị cáo buộc giúp sức tích cực thông qua việc quản lý gian hàng ảo, trong khi Lương Thị Thanh Hằng, Nguyễn Ngọc Hoài Bảo, Nguyễn Lê Thúy Vy, Huỳnh Văn Trà, Nguyễn Văn Tự, Nguyễn Ngọc Trọng và những người khác đóng vai trò giúp sức và phải chịu trách nhiệm hình sự tương ứng.
Nhóm này đã tuyển hàng chục nhân viên, trả lương 3 triệu đồng/tháng và hoa hồng từ 5% đến 5,5% tùy theo số tiền giải ngân. Cuối mỗi ngày, leader gửi kết quả giao dịch lên nhóm Telegram để nhân viên tự thống kê doanh số.
Diễn biến pháp lý và tình trạng các bị can
Hành vi phạm tội của các bị cáo được đánh giá là nguy hiểm cho xã hội, xâm phạm quyền sở hữu tài sản và gây ảnh hưởng xấu đến trật tự trị an. Trong quá trình điều tra, bị can Nguyễn Ngọc Trọng đã tử vong, dẫn đến quyết định đình chỉ điều tra đối với Trọng. Đồng thời, bị cáo Trần Văn Xuân và Nguyễn Văn Thuận đã bỏ trốn, khiến cơ quan điều tra phải tách vụ án và tạm đình chỉ điều tra, chờ bắt giữ để xử lý sau.
Phiên tòa xét xử Hoàng Trọng Vỹ và đồng phạm dự kiến diễn ra trong nhiều ngày, phản ánh tính chất phức tạp và quy mô lớn của vụ án. Vụ việc này nhấn mạnh sự cần thiết của việc tăng cường cảnh giác và các biện pháp bảo vệ an ninh tài chính trong bối cảnh tội phạm công nghệ ngày càng tinh vi.
