Người đàn ông bán vàng, tài khoản nhận 311 triệu đồng bị phong tỏa do liên quan lừa đảo
Một người đàn ông tại Thượng Hải, Trung Quốc, đã trải qua tình huống bất ngờ khi tài khoản ngân hàng của ông bị phong tỏa chỉ vài giờ sau khi nhận được khoản thanh toán 311 triệu đồng từ việc bán vàng. Sự việc này làm nổi bật những rủi ro pháp lý trong các giao dịch tài chính lớn, đặc biệt trong bối cảnh tội phạm lừa đảo viễn thông ngày càng phức tạp.
Giao dịch vàng và khoản tiền bất ngờ bị đóng băng
Ông Trần, một cư dân ở Thượng Hải, có thói quen tích trữ vàng từ nhiều năm qua. Trong giai đoạn từ năm 2021 đến 2024, ông đã mua nhiều sản phẩm như dây chuyền, vòng tay và thỏi vàng. Vào ngày 5 tháng 6 năm 2025, ông quyết định đăng bán số vàng này trên nền tảng Xianyu, một trang web thương mại điện tử phổ biến.
Tối ngày 21 tháng 6, một tài khoản với tên “Một đóa Tiểu Giang Hoa” liên hệ với ông, đề nghị mua toàn bộ 106,45 gram vàng với giá tính theo niêm yết trên Alipay, tổng trị giá lên tới 83.400 NDT, tương đương hơn 311 triệu đồng. Hai bên thống nhất gặp mặt trực tiếp vào trưa hôm sau để hoàn tất giao dịch.
Ngày 22 tháng 6, một người đàn ông xuất hiện, kiểm tra hàng hóa và tiến hành thanh toán. Ông Trần nhận được 80.000 NDT qua chuyển khoản ngân hàng và 3.400 NDT qua ứng dụng Alipay. Tuy nhiên, chỉ vài giờ sau đó, vào khoảng 21 giờ 50 phút cùng ngày, ông nhận được thông báo tài khoản ngân hàng của mình đã bị phong tỏa.
Nguyên nhân từ vụ lừa đảo viễn thông
Khi liên hệ với ngân hàng, ông Trần được biết lệnh đóng băng xuất phát từ cơ quan điều tra hình sự tại huyện Tân Thái. Ngay trong đêm, ông đã trình báo sự việc với cảnh sát địa phương ở Thượng Hải, đồng thời cung cấp đầy đủ chứng cứ giao dịch và hình ảnh từ camera giám sát.
Theo điều tra, vụ việc bắt nguồn từ một đơn trình báo vào ngày 23 tháng 6 của một thiếu niên 12 tuổi, là nạn nhân của vụ lừa đảo viễn thông. Trưa ngày 22 tháng 6, nạn nhân này đã sử dụng thẻ ngân hàng của mẹ để chuyển 80.000 NDT (hơn 299 triệu đồng) vào tài khoản của ông Trần – đúng với khoản thanh toán mua vàng.
Cảnh sát ngay lập tức phong tỏa tài khoản để ngăn chặn dòng tiền thất thoát. Sau khi xác minh, họ kết luận ông Trần không liên quan đến hành vi phạm tội và chỉ bị lợi dụng làm khâu trung gian trong quá trình rửa tiền. Do đó, tài khoản của ông được gỡ phong tỏa sau khi số tiền 80.000 NDT bị trích chuyển để hoàn trả cho nạn nhân.
Những trường hợp tương tự và bài học cảnh tỉnh
Đây không phải là vụ việc duy nhất xảy ra. Trước đó, vào tháng 4 năm 2025, ông Lâm ở Trịnh Châu cũng gặp phải tình huống tương tự khi bán 4 thỏi vàng nặng 200 gram với giá 148.000 NDT. Chỉ một giờ sau khi nhận tiền chuyển qua WeChat, tài khoản của ông bị đóng băng, và do ông đã dùng số tiền này để trả nợ tín dụng, tổng cộng 6 thẻ ngân hàng của ông đều bị ảnh hưởng. Người mua vàng sau đó mất liên lạc, và ngân hàng xác nhận người chuyển tiền là nạn nhân của lừa đảo.
Cơ quan công an Trung Quốc nhấn mạnh rằng, theo quy định, việc hoàn trả tiền phong tỏa chỉ áp dụng khi quyền sở hữu được xác định rõ ràng, và nạn nhân có quyền nhận lại tiền của mình. Nếu có tranh chấp, các bên liên quan có thể khởi kiện dân sự để bảo vệ quyền lợi hợp pháp.
Trên mạng xã hội Trung Quốc, sự việc này đã thu hút nhiều ý kiến trái chiều, với một số người bày tỏ sự đồng cảm với ông Trần, trong khi số khác nhấn mạnh sự cần thiết của các biện pháp phòng ngừa.
Khuyến nghị để giảm thiểu rủi ro trong giao dịch
Vụ việc cho thấy, trong bối cảnh tội phạm lừa đảo viễn thông ngày càng tinh vi, việc thực hiện các giao dịch giá trị lớn đòi hỏi sự thận trọng cao độ. Các chuyên gia khuyến nghị:
- Kiểm tra kỹ đối tác giao dịch: Xác minh danh tính và uy tín của người mua hoặc bán trước khi tiến hành.
- Lựa chọn phương thức thanh toán minh bạch: Ưu tiên các hình thức có hồ sơ rõ ràng, tránh dùng tiền mặt hoặc chuyển khoản từ nguồn không xác định.
- Lưu giữ chứng cứ đầy đủ: Bao gồm hợp đồng, biên lai, hình ảnh và video từ camera giám sát để phục vụ điều tra nếu cần.
Những biện pháp này không chỉ giúp hạn chế rủi ro pháp lý mà còn bảo vệ tài chính cá nhân trong một môi trường kinh doanh ngày càng phức tạp.
