Nghệ An: Hàng nghìn người dân tố cáo vụ vỡ hụi online gần 2 tỷ đồng
Ngày 14.4, ông Lê Viết Quý, Phó chủ tịch UBND xã Tân Kỳ, tỉnh Nghệ An, xác nhận công an địa phương đang tiến hành xác minh, làm rõ đơn tố cáo của nhiều người dân nhắm vào một phụ nữ được cho là chủ phường hụi trên địa bàn. Sự việc bùng phát sau khi người phụ nữ này đột ngột tuyên bố vỡ hụi và dừng hoạt động tất cả các dây hụi do mình quản lý.
Lời mời hấp dẫn với lãi suất cao
Bà N.T.H (54 tuổi, trú tại xã Tân Kỳ) chia sẻ với phóng viên rằng bà quen biết bà Q (36 tuổi) từ khi cùng làm nghề bán hàng. Hơn một năm trước, bà Q đã chủ động rủ rê bà H tham gia vào các phường hụi do mình tổ chức. Với ấn tượng ban đầu về sự đáng tin cậy, bà H đã đồng ý tham gia.
"Đến nay, tôi đã tham gia tổng cộng 16 dây phường hụi khác nhau do bà Q làm chủ. Mọi giao dịch và trao đổi đều diễn ra thông qua một nhóm chat trên mạng xã hội với khoảng 300 thành viên do chính bà Q lập ra", bà H cho biết.
Sau khi tham gia nhóm chung, bà Q sẽ thông báo để các thành viên đăng ký tham gia vào các dây phường cụ thể. Những người đăng ký sau đó được đưa vào các nhóm chat riêng để nhận thông báo về việc "ăn phường" (nhận tiền trước) và lịch đóng tiền định kỳ.
Theo quy định của chủ phường, thành viên nào "ăn phường" trước sẽ phải đóng cho những người nhận sau một khoản tiền cao hơn. Các dây phường này thường được tổ chức bốc thăm theo chu kỳ tuần hoặc 10 ngày một lần. Lợi nhuận hấp dẫn từ hình thức này đã thúc đẩy bà H tích cực tham gia nhiều dây cùng lúc.
Khoản tiền khổng lồ biến mất không dấu vết
Tuy nhiên, chuỗi ngày hái ra tiền đã nhanh chóng kết thúc. Bà H tiết lộ, sau 7 tuần liên tục đóng tiền với tổng số tiền lên đến 142 triệu đồng cho một dây phường, và khi chỉ còn vài ngày nữa là đến lượt nhận tiền, bà bất ngờ nhận được thông báo phường hụi dừng hoạt động.
Tình huống tương tự lặp lại với một dây phường khác có trị giá 50 triệu đồng/người với 6 thành viên. Sau khi đã đóng tổng cộng 255 triệu đồng, bà H lại một lần nữa nhận tin dừng hoạt động từ chủ phường.
Tính tổng cộng qua 16 dây phường hụi, bà H đã đóng gần 1,8 tỷ đồng cho bà Q. Khi đòi lại tiền, bà chỉ nhận được lời giải thích rằng những người "ăn phường" trước đó đã bỏ cuộc, không tiếp tục đóng tiền, khiến chủ phường không còn khả năng chi trả.
Nghi vấn về các thành viên ảo trong nhóm chat
Sau sự cố, nhiều thành viên khác cũng kéo đến nhà bà Q để yêu cầu giải quyết. Tại đây, họ nhận được lời giải thích tương tự: do nhiều người đã nhận tiền trước nhưng ngừng đóng góp, nên quỹ hụi không còn để trả cho những người đóng sau.
Bà H chia sẻ một chi tiết đáng ngờ: "Tôi không hề quen biết bất kỳ thành viên nào khác trong các dây phường hụi này. Tôi không rõ lai lịch của họ, chỉ biết họ qua tên tài khoản mạng xã hội. Mỗi lần đóng tiền, tôi đều chụp ảnh hóa đơn chuyển khoản và gửi vào nhóm, nhưng các thành viên khác chỉ nhắn tin xác nhận bằng ký hiệu, không ai gửi ảnh chứng từ như tôi."
Chỉ đến khi phường hụi vỡ, bà mới nhận ra sự bất thường này và nghi ngờ rằng nhiều thành viên trong nhóm có thể là tài khoản ảo do chính chủ phường tạo ra để tăng vẻ tin cậy và thu hút người tham gia.
Cảnh báo về rủi ro từ phường hụi online
Ông Lê Viết Quý cho biết, ước tính đến thời điểm hiện tại đã có khoảng 1.500 lượt người tham gia vào các phường hụi do bà Q tổ chức. Cơ quan chức năng đang khẩn trương xác minh và làm rõ toàn bộ sự việc.
Ông Quý cũng đưa ra nhận định so sánh: "Hình thức phường hụi truyền thống thường dựa trên mối quan hệ quen biết và sự tin tưởng lẫn nhau giữa các thành viên, với mục đích chính là hỗ trợ vốn. Trong trường hợp có thành viên nhận tiền trước rồi bỏ cuộc, việc xử lý cũng tương đối dễ dàng vì mọi người biết rõ nhau."
Tuy nhiên, với mô hình phường hụi online, các thành viên chỉ tương tác qua các nhóm chat trên mạng xã hội, tiềm ẩn rất nhiều rủi ro khó lường. Ông Quý cảnh báo: "Nếu những người nhận tiền trước quyết định bỏ cuộc và chủ phường không có trách nhiệm bồi thường, thì những người đóng tiền sau sẽ không có cách nào để kiểm chứng thông tin và rất dễ rơi vào cảnh mất trắng số tiền đã đầu tư."
Sự việc này đang trở thành bài học cảnh tỉnh cho nhiều người về những mối nguy hiểm tiềm tàng khi tham gia vào các hình thức gửi tiền, đầu tư không chính thống và thiếu minh bạch, đặc biệt là trong môi trường trực tuyến nơi danh tính khó xác thực.
