TAND TP.HCM xét xử vụ án tín dụng sai phạm, thiệt hại hơn 73 tỷ đồng
Sáng ngày 1/4/2026, Tòa án Nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh (TAND TP.HCM) đã chính thức mở phiên tòa sơ thẩm xét xử vụ án hình sự nghiêm trọng liên quan đến hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản và vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng. Vụ án có 9 bị cáo bị đưa ra xét xử, gây thiệt hại cho ngân hàng lên tới hơn 73 tỷ đồng.
Hai nhóm bị cáo chính trong vụ án
Theo cáo trạng được công bố tại phiên tòa, nhóm bị cáo thứ nhất thuộc Công ty Cổ phần Đầu tư Phát triển Phú Mỹ (gọi tắt Công ty Phú Mỹ) gồm 5 người: Trần Hoàng Trinh (Giám đốc), Hứa Xường (đang bị truy nã, em trai bà Hứa Thị Phấn), Hứa Thị Bích Hạnh, Ngô Nguyễn Đoan Trang và Lâm Kim Dũng. Tất cả đều bị truy tố về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Nhóm bị cáo thứ hai là các cựu cán bộ của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) chi nhánh Mạc Thị Bưởi, bao gồm: Phạm Thị Mai Toan (cựu Giám đốc), Trần Thị Bích Ngọ (cựu Phó Giám đốc), Đào Thị Thu Hòa (cựu Trưởng phòng Tín dụng) và Đặng Thị Thu Hương (cựu cán bộ ngân hàng). Nhóm này bị truy tố về tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.
Chi tiết sai phạm và thiệt hại
Cơ quan điều tra xác định, Công ty Phú Mỹ do bà Hứa Thị Phấn (đã qua đời vào tháng 2/2023) làm Chủ tịch Hội đồng Quản trị, được giao quản lý khu đất rộng 279.269 m² tại Khu 13D, xã Phong Phú, huyện Bình Chánh (cũ), TP.HCM. Tuy nhiên, trong đó có 240.000 m² phải góp vốn vào liên doanh Công ty Phú Mỹ Á Châu để thực hiện dự án Garden City, còn lại 39.269 m² chưa hoàn tất nghĩa vụ tài chính và chưa được cấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất.
Điều đáng nói là Công ty Phú Mỹ không có quyền sở hữu, sử dụng hợp pháp đối với toàn bộ khu đất này, đồng thời không đủ năng lực tài chính, không có khả năng trả nợ và cũng không có quyền thế chấp tài sản. Dù vậy, theo chỉ đạo của bà Hứa Thị Phấn, các cá nhân là người thân, nhân viên được nhờ đứng tên tại công ty đã ký khống hồ sơ, hợp thức hóa thủ tục vay vốn tại Agribank chi nhánh Mạc Thị Bưởi một cách trái quy định.
Kết quả, bà Phấn đã nhận tổng cộng 249 tỷ đồng từ ngân hàng, đã trả 170 tỷ đồng, còn dư nợ 89 tỷ đồng (bao gồm 79 tỷ đồng nợ gốc và 9,9 tỷ đồng nợ lãi). Sau khi bổ sung tài sản đảm bảo trị giá 16 tỷ đồng, số tiền bị xác định chiếm đoạt còn lại là hơn 73 tỷ đồng.
Vai trò của nhóm cựu cán bộ ngân hàng
Cáo trạng nêu rõ, bà Phạm Thị Mai Toan giữ vai trò chỉ đạo và chịu trách nhiệm chính trong vụ việc; bà Trần Thị Bích Ngọ phụ trách xem xét nội dung thẩm định; bà Đào Thị Thu Hòa kiểm soát điều kiện vay; còn bà Đặng Thị Thu Hương trực tiếp thẩm định hồ sơ. Mặc dù biết rõ doanh nghiệp không đủ điều kiện vay vốn và tài sản đảm bảo không hợp lệ, các bị cáo này vẫn phê duyệt cho vay, tạo điều kiện để nhóm Công ty Phú Mỹ chiếm đoạt tiền, gây thiệt hại nghiêm trọng cho ngân hàng.
Diễn biến tại phiên tòa
Tại phiên tòa, TAND TP.HCM đã thông báo kêu gọi bị cáo Hứa Xường ra đầu thú để được hưởng chính sách khoan hồng của pháp luật. Trường hợp bị cáo không ra trình diện, sẽ bị xét xử vắng mặt và được xem là từ bỏ quyền tự bào chữa. Phiên tòa dự kiến sẽ tiếp tục trong những ngày tới để làm rõ toàn bộ hành vi phạm tội của các bị cáo.
Vụ án này một lần nữa gióng lên hồi chuông cảnh báo về những sai phạm trong hoạt động tín dụng, đòi hỏi sự siết chặt quản lý và giám sát từ cả phía ngân hàng lẫn cơ quan chức năng để ngăn chặn những thiệt hại tương tự trong tương lai.
