Công an tỉnh Bình Dương vừa triệt phá thành công một nhóm đối tượng do phụ nữ cầm đầu, hoạt động hụi online kết hợp cho vay lãi nặng, thu lợi bất chính hàng tỉ đồng. Nhóm này đã lợi dụng mạng xã hội để tổ chức các dây hụi, sau đó dùng tiền hụi để cho vay với lãi suất cắt cổ, lên đến 1% mỗi ngày, tương đương 365%/năm.
Phương thức hoạt động tinh vi
Theo cơ quan điều tra, nhóm đối tượng do Nguyễn Thị A (42 tuổi, ngụ TP. Thủ Dầu Một) cầm đầu, cùng với các đồng phạm khác đã thành lập nhiều nhóm kín trên mạng xã hội để kêu gọi tham gia hụi. Các dây hụi có giá trị từ 10 triệu đến 100 triệu đồng, với nhiều kỳ hạn khác nhau. Sau khi thu được tiền hụi, nhóm này dùng số tiền đó để cho vay lãi nặng với lãi suất từ 0,5% đến 1% mỗi ngày.
Để qua mặt cơ quan chức năng, các đối tượng thường xuyên thay đổi tên nhóm, sử dụng sim rác và tài khoản ngân hàng ảo. Chúng cũng yêu cầu người vay cung cấp thông tin cá nhân, hình ảnh căn cước công dân, sổ hộ khẩu và cả ảnh chụp cùng gia đình để làm tin. Nếu người vay chậm trả, chúng sẽ dùng nhiều thủ đoạn đe dọa, khủng bố tinh thần, thậm chí gửi ảnh chế, tin nhắn đòi nợ đến người thân, bạn bè của người vay.
Hành vi vi phạm pháp luật
Qua điều tra, bước đầu cơ quan công an xác định, từ tháng 1/2024 đến nay, nhóm này đã tổ chức hàng trăm dây hụi, thu lợi bất chính hơn 5 tỉ đồng. Số tiền cho vay lãi nặng lên đến hàng chục tỉ đồng. Hành vi của các đối tượng đã vi phạm quy định tại Điều 201 Bộ luật Hình sự về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, với mức lãi suất gấp 5 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự.
Công an tỉnh Bình Dương đã bắt khẩn cấp 4 đối tượng, trong đó có Nguyễn Thị A và 3 đồng phạm khác. Khám xét nơi ở của các đối tượng, cơ quan chức năng thu giữ nhiều điện thoại di động, máy tính, sổ sách ghi chép và hơn 500 triệu đồng tiền mặt. Hiện vụ án đang được mở rộng điều tra, truy tìm các đối tượng liên quan.
Khuyến cáo người dân
Cơ quan công an khuyến cáo người dân cần cảnh giác trước các hình thức hụi online, vay tiền qua mạng xã hội với lãi suất cao. Người dân chỉ nên tham gia các tổ chức tín dụng hợp pháp, có giấy phép hoạt động. Khi có nhu cầu vay vốn, cần tìm đến các ngân hàng hoặc công ty tài chính uy tín. Nếu phát hiện các hành vi cho vay lãi nặng, người dân cần báo ngay cho cơ quan công an gần nhất để được xử lý kịp thời.
