AgriNotify: Hệ Thống Cảnh Báo Thông Minh Bảo Vệ Khách Hàng Khỏi Lừa Đảo
Dịch vụ AgriNotify do Agribank triển khai đang trở thành công cụ đắc lực trong việc phát hiện và cảnh báo các tài khoản nghi ngờ, có dấu hiệu lừa đảo khi khách hàng thực hiện chuyển tiền trực tuyến hoặc tại quầy giao dịch. Ngay khi khách hàng nhập thông tin người nhận, hệ thống sẽ tự động đối chiếu với cơ sở dữ liệu từ các cơ quan chức năng và nội bộ ngân hàng để tìm kiếm những dấu hiệu bất thường.
Cơ Chế Hoạt Động Và Phân Loại Rủi Ro Chi Tiết
Nếu phát hiện rủi ro, cảnh báo sẽ được hiển thị ngay lập tức, cung cấp thông tin quan trọng giúp khách hàng cân nhắc kỹ lưỡng trước khi quyết định chuyển tiền. AgriNotify phân loại cảnh báo thành ba mức độ rõ ràng:
- Tài khoản rủi ro cao: Thuộc danh sách cảnh báo của cơ quan có thẩm quyền, cần đặc biệt thận trọng.
- Tài khoản rủi ro trung bình: Có dấu hiệu nghi ngờ hoặc bất thường, đòi hỏi xác minh thêm.
- Tài khoản chưa xác thực: Thông tin người nhận không trùng khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia, tiềm ẩn nguy cơ.
Nhờ cơ chế này, ngân hàng đã kịp thời cảnh báo sớm, giúp nhiều khách hàng dừng các giao dịch chuyển khoản cho đối tượng lừa đảo, tránh được thiệt hại tài chính đáng kể.
Hiệu Quả Thực Tế Từ Hệ Thống SIMO Và Agribank
Theo số liệu từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), tính đến ngày 23 tháng 3, hệ thống SIMO đã được triển khai tới 149 đơn vị, bao gồm 99 tổ chức tín dụng và 50 tổ chức trung gian thanh toán. Hệ thống này đã tích lũy hơn 688.000 bản ghi về tài khoản thanh toán, ví điện tử, thẻ ngân hàng và đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật.
Đáng chú ý, hệ thống SIMO đã cảnh báo tới hơn 3,5 triệu lượt khách hàng, trong đó có hơn 1,1 triệu lượt đã tạm dừng hoặc hủy bỏ giao dịch. Tổng giá trị các giao dịch được ngăn chặn lên tới gần 4.000 tỷ đồng, minh chứng rõ nét cho hiệu quả thiết thực của các giải pháp cảnh báo rủi ro trong thực tiễn.
Bên cạnh đó, Agribank còn khẳng định cam kết bảo vệ khách hàng thông qua những hành động cụ thể. Trong năm 2025, toàn hệ thống Agribank đã phát hiện và hoàn trả kịp thời hơn 25.700 món tiền thừa với tổng giá trị lên tới hơn 91 tỷ đồng cho khách hàng. Đồng thời, cán bộ tại các chi nhánh đã phát hiện và ngăn chặn kịp thời gần 60 vụ lừa đảo qua không gian mạng, bảo toàn hơn 17 tỷ đồng cho khách hàng.
Định Hướng Phát Triển Và Hợp Tác Trong Tương Lai
Trong thời gian tới, Agribank sẽ tiếp tục phối hợp chặt chẽ với NHNN, các cơ quan chức năng, tổ chức tín dụng và các đơn vị liên quan để mở rộng phạm vi dữ liệu cảnh báo, đồng thời nâng cao chất lượng dịch vụ. Mục tiêu là đảm bảo tối đa an toàn cho khách hàng, biến mỗi giao dịch không chỉ nhanh chóng, thuận tiện mà còn an toàn ngay từ trước khi rủi ro có cơ hội xảy ra.
Những nỗ lực này không chỉ góp phần hạn chế tổn thất tài chính cho người dân mà còn nâng cao mức độ an toàn trong quá trình giao dịch, xây dựng niềm tin vững chắc từ những giá trị cốt lõi trong từng hoạt động hằng ngày của ngân hàng.
